吉野喜博 「相続相談に行きたいけれど、何を聞けばいいのか分からない」
「何を準備していけばいいの？」
「こんな初歩的なことを聞いても大丈夫なのかな」
「まだ整理していないから、整理してから相談に行こうと思っている」
相続相談を検討されている方から、このような声をよくお聞きします。
相続は人生で何度も経験することではありません。そのため、何から始めればよいのか分からなくて当然です。
今回は、初めて相続相談を受ける方に向けて、「何を準備すればよいのか」について書きました。
最初の相談は、何も持たずに来ていただいて大丈夫
結論から申し上げると、最初の相談は手ぶらで来ていただいて大丈夫です。
実際には、
「自分も年を取ってきたので、何か準備をしておかないと・・」
「親が高齢になってきたので心配」
「相続税がかかるのか知りたい」
「兄弟との関係が少し気になる」
「なんとなく不安だけれど、何が問題なのか分からない」
という状態で来られる方も少なくありません。
むしろ、何を準備したらよいか分からないからこそ相談に来られるのです。
相続コンサルタントの役割は、お話を伺いながら現状を整理し、何が問題なのか、どこから手をつければよいのかを一緒に考えることです。
最初から完璧な資料を揃える必要はありません。
もし準備できるなら、この程度で十分
もちろん、もし分かる範囲で整理できることがあれば、それは相談の参考になります。
例えば、
・財産の内容を簡単にメモしたもの
・家族構成が分かるメモ
・気になっていることや不安なことの書き出し
などです。
「自宅がある」
「預金がだいたい〇〇万円くらい」
「子供は３人」
そんな簡単な情報でも十分役に立ちます。
しかし、これらも必須ではありません。
頭の中で整理できていなくても大丈夫です。
相談しながら一緒に整理していきましょう。
気になる書類があれば持参してください
また、
「この書類を見てもらいたい」
というものがあれば、ご自由にお持ちください。
例えば、
・固定資産税の納税通知書
・不動産の登記簿謄本（登記事項証明書）
・遺言書
・遺産分割協議書
などです。
ただし、これらの書類も必須ではありまえせん。
持っていなくても相談はできますし、必要な書類は後から取得することも可能です。
「書類が揃ってから相談しよう」と考えているうちに時間が過ぎてしまうことの方が、実は大きな問題になることがあります。
相続対策は早く始めるほど効果が大きい
相続対策は、早く始めるほど選択肢が広がります。
生前贈与や遺言書の作成、家族会議の実施、不動産の活用や整理など、多くの対策は時間をかけて進めることで効果を発揮します。
反対に、相続発生直前や相続発生後になると、できることは限られてしまいます。
相続の世界では、「もっと早く相談していれば・・・」というケースを数多く見てきました。
だからこそ、資料が揃っていなくても、問題が整理できていなくても、まずは相談していただきたいのです。
ご相談内容の秘密は厳守します
相続の相談では、財産のことだけでなく、ご家族の事情や人間関係など、とてもプライベートなお話をお聞きすることがあります。
そのため、
「こんなことを話しても大丈夫だろうか」
「家族のことを相談するのは気が引ける」
「他の人に知られたくない」
と不安に感じる方もいらっしゃいます。
しかし、ご安心ください。
ご相談いただいた内容については、秘密を厳守いたします。
相続コンサルタントにとって、ご相談者との信頼関係は何より大切です。
お聞きした内容を第三者に漏らすことはありません。
安心して、今感じている不安や疑問をそのままお話ください。
上手に説明しようとしなくても大丈夫です。
まとまっていなくても大丈夫です。
お話を伺いながら、一緒に整理していきます。
まずはお話を聞かせてください
相続相談は、答えを持っていく場所ではありません。
答えを見つけるために行く場所です。
何を聞けばよいのか分からなくても大丈夫。
何を準備すればよいのか分からなくても大丈夫。
まだ何も整理できていなくても大丈夫です。
資料は後から準備できます。
問題の整理は相続コンサルタントと一緒にできます。
まずは、お一人で悩みを抱え込まずに、お話を聞かせてください。
相続の不安は、誰かに話すことで見えてくることがたくさんあります。
その最初の一歩を踏み出すお手伝いができれば、私にとってこれほど嬉しいことはありません。
「相続相談は、準備ができてから行く場所ではなく、準備を始めるために行く場所」
何を聞けばよいか分からなくても、まだ何も整理できていなくても大丈夫です。
まずはお気軽に、お話を聞かせてください。
お問い合わせ・ご相談先
TEL : 090-5580-1050
Mail : yoshino-y0529@nifty.com
お問い合わせ : 所沢相続サポートセンター – 相続の悩みを解決して、笑顔の相続を実現する相続コンサルタント (tokorozawa-souzoku.biz)